Чарли Клапп, сопредседатель Howland Capital Management, связывает восхождение компании на вершину списка Financial Advisor 100 CNBC с сочетанием упорного труда, дисциплины и крепких отношений с клиентами.
Компания управляет активами на сумму 4 миллиарда долларов и обслуживает более 400 клиентов, акцентируя внимание на подходе семейного офиса, поддерживая тесные связи с клиентами через значимые жизненные события.
Приблизительно 65% активов клиентов находятся в трастах, Howland сосредоточен на долгосрочном финансовом планировании, часто рассматривая горизонты от 10 до 30 лет, и адаптируется к текущему налоговому законодательству, а не спекулирует на будущих изменениях.
Клапп отмечает, что у компании есть стабильная инвестиционная стратегия, избегая высоколиквидных компаний и предпочитая те, которые имеют надежные денежные потоки, такие как TJX Companies, Inc., которая обеспечивает стабильные дивиденды. Этот дисциплинированный подход позволил клиентам получить значительные доходы, включая благотворительные взносы, которые минимизируют налоговые обязательства.
Клапп подчеркивает важность наличия четкого плана для навигации по рыночной волатильности, что подтверждается колебаниями S&P 500 в последние годы, и призывает инвесторов оставаться проактивными, а не реактивными к изменениям на рынке.