Charlie Clapp, co-presidente di Howland Capital Management, attribuisce l'ascesa della società al vertice della lista Financial Advisor 100 di CNBC a una combinazione di duro lavoro, disciplina e solide relazioni con i clienti.
La società, che gestisce 4 miliardi di dollari e serve oltre 400 clienti, enfatizza un approccio di family office, mantenendo legami stretti con i clienti attraverso eventi significativi della vita.
Con circa il 65% degli attivi dei clienti in trust, Howland si concentra sulla pianificazione finanziaria a lungo termine, spesso guardando da 10 a 30 anni avanti, e si adatta alle leggi fiscali attuali piuttosto che speculare su cambiamenti futuri.
Clapp osserva che la società ha una strategia di investimento costante, evitando aziende altamente indebitate e favorendo quelle con flussi di cassa affidabili, come TJX Companies, Inc., che ha fornito dividendi costanti. Questo approccio disciplinato ha permesso ai clienti di beneficiare di rendimenti significativi, comprese le donazioni caritatevoli che riducono le passività fiscali.
Clapp sottolinea l'importanza di avere un piano solido per affrontare la volatilità del mercato, come dimostrato dalle fluttuazioni dell'S&P 500 negli ultimi anni, e incoraggia gli investitori a rimanere proattivi piuttosto che reattivi ai cambiamenti del mercato.