Charlie Clapp, co-presidente da Howland Capital Management, atribui a ascensão da empresa ao topo da lista dos 100 melhores consultores financeiros da CNBC a uma combinação de trabalho árduo, disciplina e fortes relacionamentos com os clientes.
A empresa, que administra $4 bilhões e atende mais de 400 clientes, enfatiza uma abordagem de family office, mantendo laços próximos com os clientes durante eventos significativos da vida.
Com cerca de 65% dos ativos dos clientes em trusts, a Howland foca no planejamento financeiro de longo prazo, muitas vezes olhando de 10 a 30 anos à frente, e se adapta às leis fiscais atuais em vez de especular sobre mudanças futuras.
Clapp observa que a empresa possui uma estratégia de investimento estável, evitando empresas altamente alavancadas e favorecendo aquelas com fluxos de caixa confiáveis, como a TJX Companies, Inc., que tem proporcionado dividendos consistentes.
Essa abordagem disciplinada permitiu que os clientes se beneficiassem de retornos significativos, incluindo contribuições de caridade que minimizam as obrigações fiscais.
Clapp enfatiza a importância de ter um plano sólido para navegar pela volatilidade do mercado, como evidenciado pelas flutuações do S&P 500 nos últimos anos, e incentiva os investidores a permanecerem proativos em vez de reativos às mudanças do mercado.