Charlie Clapp, Mitvorsitzender von Howland Capital Management, führt den Aufstieg des Unternehmens an die Spitze der CNBC Financial Advisor 100-Liste auf eine Kombination aus harter Arbeit, Disziplin und starken Kundenbeziehungen zurück.
Das Unternehmen verwaltet 4 Milliarden Dollar und betreut über 400 Kunden und betont einen Family-Office-Ansatz, indem es enge Beziehungen zu den Kunden während bedeutender Lebensereignisse pflegt.
Mit etwa 65 % der Kundenvermögen in Trusts konzentriert sich Howland auf langfristige Finanzplanung und blickt oft 10 bis 30 Jahre in die Zukunft, wobei es sich an die aktuellen Steuergesetze anpasst, anstatt über zukünftige Änderungen zu spekulieren.
Clapp merkt an, dass das Unternehmen eine stetige Anlagestrategie verfolgt, die hochverschuldete Unternehmen vermeidet und solche mit zuverlässigen Cashflows bevorzugt, wie TJX Companies, Inc., die konsistente Dividenden ausgezahlt haben.
Dieser disziplinierte Ansatz hat es den Kunden ermöglicht, von erheblichen Renditen zu profitieren, einschließlich gemeinnütziger Beiträge, die die Steuerverpflichtungen minimieren.
Clapp betont die Bedeutung eines soliden Plans, um die Marktvolatilität zu bewältigen, wie die Schwankungen des S&P 500 in den letzten Jahren zeigen, und ermutigt die Investoren, proaktiv statt reaktiv auf Marktveränderungen zu reagieren.