Charlie Clapp, copresidente de Howland Capital Management, atribuye el ascenso de la firma a la cima de la lista Financial Advisor 100 de CNBC a una combinación de trabajo duro, disciplina y sólidas relaciones con los clientes.
La firma, que gestiona $4 mil millones y atiende a más de 400 clientes, enfatiza un enfoque de oficina familiar, manteniendo vínculos cercanos con los clientes a través de eventos significativos en sus vidas.
Con aproximadamente el 65% de los activos de los clientes en fideicomisos, Howland se centra en la planificación financiera a largo plazo, a menudo mirando de 10 a 30 años hacia adelante, y se adapta a las leyes fiscales actuales en lugar de especular sobre cambios futuros.
Clapp señala que la firma tiene una estrategia de inversión constante, evitando empresas altamente apalancadas y favoreciendo aquellas con flujos de efectivo confiables, como TJX Companies, Inc., que ha proporcionado dividendos consistentes.
Este enfoque disciplinado ha permitido a los clientes beneficiarse de retornos significativos, incluidas contribuciones caritativas que minimizan las obligaciones fiscales.
Clapp enfatiza la importancia de tener un plan sólido para navegar la volatilidad del mercado, como lo evidencian las fluctuaciones del S&P 500 en los últimos años, y anima a los inversores a permanecer proactivos en lugar de reactivos ante los cambios del mercado.