Charlie Clapp, co-président de Howland Capital Management, attribue l'ascension de la société au sommet de la liste Financial Advisor 100 de CNBC à une combinaison de travail acharné, de discipline et de solides relations avec les clients.
La société, qui gère 4 milliards de dollars et sert plus de 400 clients, met l'accent sur une approche de family-office, maintenant des liens étroits avec les clients à travers des événements de vie significatifs.
Avec environ 65 % des actifs des clients dans des fiducies, Howland se concentre sur la planification financière à long terme, regardant souvent 10 à 30 ans à l'avance, et s'adapte aux lois fiscales actuelles plutôt que de spéculer sur des changements futurs.
Clapp note que la société a une stratégie d'investissement stable, évitant les entreprises fortement endettées et privilégiant celles avec des flux de trésorerie fiables, comme TJX Companies, Inc., qui a fourni des dividendes constants.
Cette approche disciplinée a permis aux clients de bénéficier de rendements significatifs, y compris des contributions caritatives qui minimisent les obligations fiscales.
Clapp souligne l'importance d'avoir un plan solide pour naviguer dans la volatilité du marché, comme en témoigne les fluctuations du S&P 500 ces dernières années, et encourage les investisseurs à rester proactifs plutôt que réactifs face aux changements du marché.