С переходом контроля семейных офисов от бэби-бумеров и более старших поколений к представителям поколения X и миллениалам ожидается заметное изменение инвестиционных стратегий. Опрос Bank of America показывает, что 25% семейных офисов испытали переходы между поколениями за последнее десятилетие, при этом многие текущие руководители являются бэби-бумерами.
Основные проблемы для этих семейных офисов включают обучение следующего поколения и управление налоговыми рисками на наследство. Тем не менее, переход может столкнуться с трудностями, так как 84% семейных офисов с потенциальным лидером следующего поколения ожидают, что текущий руководитель останется вовлеченным после перехода, что подчеркивает сложности семейной динамики.
Молодые руководители более склонны инвестировать в альтернативные активы, при этом 79% семейных офисов ожидают увеличения доли альтернативных инвестиций, особенно в частный капитал и венчурный капитал. Кроме того, 27% семейных офисов, возглавляемых миллениалами и представителями поколения Z, инвестируют в спортивные команды, по сравнению с 16% тех, кто управляется бэби-бумерами.
Молодое поколение также более открыто к использованию долгового финансирования для накопления богатства, при этом 84% выражают интерес к использованию кредитов. Новые семейные офисы, часто создаваемые основателями частных компаний, как правило, имеют другие профили риска и потребности в ликвидности по сравнению со старыми семейными офисами.
Благотворительные приоритеты также меняются, при этом более 75% семейных офисов, возглавляемых следующим поколением, указывают на фокус на различных благотворительных инициативах, таких как изменение климата и права человека, отражая более широкий общественный сдвиг в ценностях.
Этот переход между поколениями в семейных офисах может иметь значительные последствия для инвестиционных стратегий и благотворительных усилий в ближайшие годы.