Con il passaggio di controllo degli uffici familiari dai baby boomer e dalle generazioni più anziane ai membri della Gen X e ai millennial, si prevede un notevole cambiamento nelle strategie di investimento. Un sondaggio di Bank of America indica che il 25% degli uffici familiari ha vissuto transizioni generazionali nell'ultimo decennio, con molti attuali leader che sono baby boomer.
Le principali preoccupazioni per questi uffici familiari includono l'educazione della prossima generazione e la gestione dell'esposizione all'imposta sulle successioni.
Tuttavia, la transizione potrebbe affrontare sfide, poiché l'84% degli uffici familiari con un potenziale leader della prossima generazione si aspetta che l'attuale principale rimanga coinvolto dopo la transizione, evidenziando le complessità delle dinamiche familiari.
I leader più giovani sono più inclini a investire in attivi alternativi, con il 79% degli uffici familiari che prevede un'allocazione maggiore verso le alternative, in particolare private equity e venture capital. Inoltre, il 27% degli uffici familiari guidati da millennial e Gen Z è investito in squadre sportive, rispetto al 16% di quelli guidati da boomers.
La generazione più giovane è anche più aperta a sfruttare il debito per la creazione di ricchezza, con l'84% che esprime interesse nell'utilizzo del credito. I nuovi uffici familiari, spesso fondati da imprenditori di aziende private, tendono ad avere profili di rischio e necessità di liquidità diversi rispetto agli uffici familiari più anziani.
Anche le priorità filantropiche stanno cambiando, con oltre il 75% degli uffici familiari guidati dalla nuova generazione che indica un focus su diverse cause benefiche, come il cambiamento climatico e i diritti umani, riflettendo un cambiamento sociale più ampio nei valori.
Questa transizione generazionale negli uffici familiari potrebbe avere implicazioni significative per le strategie di investimento e gli sforzi filantropici nei prossimi anni.