Alors que les baby-boomers et les générations plus âgées passent le contrôle des bureaux familiaux aux générations X et aux milléniaux, un changement notable dans les stratégies d'investissement est anticipé.
Une enquête de Bank of America indique que 25 % des bureaux familiaux ont connu des transitions générationnelles au cours de la dernière décennie, de nombreux dirigeants actuels étant des baby-boomers. Les principales préoccupations de ces bureaux familiaux incluent l'éducation de la prochaine génération et la gestion de l'exposition à l'impôt sur les successions.
Cependant, la transition pourrait rencontrer des défis, car 84 % des bureaux familiaux avec un potentiel leader de la prochaine génération s'attendent à ce que le principal actuel reste impliqué après la transition, soulignant les complexités des dynamiques familiales.
Les jeunes dirigeants sont plus enclins à investir dans des actifs alternatifs, 79 % des bureaux familiaux anticipant une plus grande allocation aux alternatives, en particulier le capital-investissement et le capital-risque.
De plus, 27 % des bureaux familiaux dirigés par des milléniaux et des membres de la génération Z sont investis dans des équipes sportives, contre 16 % de ceux dirigés par des baby-boomers. La jeune génération est également plus ouverte à l'utilisation de la dette pour la création de richesse, 84 % exprimant un intérêt pour l'utilisation du crédit.
Les nouveaux bureaux familiaux, souvent établis par des fondateurs d'entreprises privées, tendent à avoir des profils de risque et des besoins de liquidité différents par rapport aux bureaux familiaux plus anciens.
Les priorités philanthropiques évoluent également, plus de 75 % des bureaux familiaux dirigés par la prochaine génération indiquant un intérêt pour différentes causes caritatives, telles que le changement climatique et les droits de l'homme, reflétant un changement sociétal plus large dans les valeurs.
Cette transition générationnelle dans les bureaux familiaux pourrait avoir des implications significatives pour les stratégies d'investissement et les efforts philanthropiques dans les années à venir.