À medida que os baby boomers e gerações mais velhas passam o controle dos escritórios de família para a Geração X e millennials, uma mudança notável nas estratégias de investimento é antecipada. Uma pesquisa do Bank of America indica que 25% dos escritórios de família passaram por transições geracionais na última década, com muitos líderes atuais sendo baby boomers.
As principais preocupações desses escritórios de família incluem educar a próxima geração e gerenciar a exposição ao imposto sobre heranças. No entanto, a transição pode enfrentar desafios, já que 84% dos escritórios de família com um potencial líder da próxima geração esperam que o atual principal permaneça envolvido após a transição, destacando as complexidades das dinâmicas familiares.
Líderes mais jovens estão mais inclinados a investir em ativos alternativos, com 79% dos escritórios de família antecipando uma maior alocação para alternativas, particularmente private equity e capital de risco. Além disso, 27% dos escritórios de família liderados por millennials e Gen Z estão investidos em equipes esportivas, em comparação com 16% daqueles liderados por boomers.
A geração mais jovem também está mais aberta a alavancar dívida para construção de riqueza, com 84% expressando interesse em usar crédito. Escritórios de família mais novos, frequentemente estabelecidos por fundadores de empresas privadas, tendem a ter perfis de risco e necessidades de liquidez diferentes em comparação com escritórios de família mais antigos.
As prioridades filantrópicas também estão mudando, com mais de 75% dos escritórios de família liderados pela próxima geração indicando um foco em diferentes causas filantrópicas, como mudanças climáticas e direitos humanos, refletindo uma mudança social mais ampla nos valores.
Essa transição geracional nos escritórios de família pode ter implicações significativas para as estratégias de investimento e esforços filantrópicos nos próximos anos.