Während Babyboomer und ältere Generationen die Kontrolle über Familienbüros an Gen-Xer und Millennials übergeben, wird ein bemerkenswerter Wandel in den Anlagestrategien erwartet. Eine Umfrage der Bank of America zeigt, dass 25 % der Familienbüros in den letzten zehn Jahren einen Generationenwechsel erlebt haben, wobei viele aktuelle Führungskräfte Babyboomer sind.
Die Hauptanliegen dieser Familienbüros umfassen die Ausbildung der nächsten Generation und das Management der Erbschaftsteuerbelastung.
Der Übergang könnte jedoch auf Herausforderungen stoßen, da 84 % der Familienbüros mit einem potenziellen Führungskräfte der nächsten Generation erwarten, dass der aktuelle Hauptverantwortliche nach dem Übergang weiterhin involviert bleibt, was die Komplexität der familiären Dynamik verdeutlicht.
Jüngere Führungskräfte sind eher geneigt, in alternative Vermögenswerte zu investieren, wobei 79 % der Familienbüros eine größere Zuweisung zu Alternativen, insbesondere Private Equity und Risikokapital, erwarten. Darüber hinaus sind 27 % der von Millennials und Gen Z geführten Familienbüros in Sportteams investiert, im Vergleich zu 16 % der von Boomern geführten.
Die jüngere Generation ist auch offener dafür, Schulden zur Vermögensbildung zu nutzen, wobei 84 % Interesse an der Nutzung von Krediten bekunden. Neuere Familienbüros, die oft von Gründern privater Unternehmen gegründet wurden, haben tendenziell andere Risikoprofile und Liquiditätsbedürfnisse im Vergleich zu älteren Familienbüros.
Auch die philanthropischen Prioritäten verschieben sich, da über 75 % der von der nächsten Generation geführten Familienbüros einen Fokus auf unterschiedliche wohltätige Zwecke, wie Klimawandel und Menschenrechte, angeben, was einen breiteren gesellschaftlichen Wertewandel widerspiegelt.
Dieser Generationenwechsel in Familienbüros könnte erhebliche Auswirkungen auf Anlagestrategien und philanthropische Bemühungen in den kommenden Jahren haben.