Согласно UBS, крупнейший трансфер богатства в современной истории находится в процессе, и ожидается, что около 83,5 триллиона долларов перейдет от бэби-бумеров и более старших предпринимателей к их наследникам в течение следующих двух десятилетий. Этот трансфер особенно заметен среди миллиардных семей, которые, как ожидается, передадут около 6,9 триллиона долларов к 2040 году.
Эксперты по богатству подчеркивают смену поколений в инвестиционных стратегиях, так как молодые наследники, часто более образованные и мобильные, склонны диверсифицировать свои инвестиции по различным классам активов и глобальным рынкам.
Элизабет Харт, генеральный директор Legacy Wealth Advisors, отмечает, что в то время как первое поколение создателей богатства обычно сосредоточивало свои инвестиции в знакомых областях, таких как семейный бизнес или местные голубые фишки, их дети все больше рассматривают богатство через глобальную призму.
Эта тенденция очевидна в опросе Natixis Investment Managers, который показал, что миллениалы более заинтересованы в частных активах и криптовалютах по сравнению со старыми поколениями. Кроме того, молодые наследники переопределяют свои отношения с деньгами, рассматривая их как инструмент для достижения целей, а не как цель сама по себе.
Это развивающееся мышление влияет на их привычки расходования, с предпочтением к опыту и устойчивому развитию, а не к традиционным символам статуса. Однако переход богатства не обходится без проблем, так как семейные споры и проблемы коммуникации могут угрожать сохранению богатства.
Консультанты подчеркивают важность подготовки наследников к управлению и установления четких структур управления для эффективного управления семейными активами.