De acordo com a UBS, a maior transferência de riqueza da história moderna está em andamento, com um montante estimado de R$ 83,5 trilhões esperado para passar dos baby boomers e empreendedores mais velhos para seus herdeiros nas próximas duas décadas. Essa transferência é particularmente notável entre famílias bilionárias, que devem transmitir cerca de R$ 6,9 trilhões até 2040.
Especialistas em riqueza destacam uma mudança geracional nas estratégias de investimento, à medida que os herdeiros mais jovens, frequentemente mais educados internacionalmente e móveis, tendem a diversificar seus investimentos em várias classes de ativos e mercados globais.
Elizabeth Hart, CEO da Legacy Wealth Advisors, observa que, enquanto a primeira geração de criadores de riqueza normalmente concentrava seus investimentos em áreas familiares, como negócios familiares ou ações locais de primeira linha, seus filhos estão cada vez mais vendo a riqueza através de uma perspectiva global.
Essa tendência é evidente em uma pesquisa da Natixis Investment Managers, que descobriu que os millennials estão mais interessados em ativos privados e criptomoedas em comparação com as gerações mais velhas. Além disso, os herdeiros mais jovens estão redefinindo sua relação com o dinheiro, vendo-o como uma ferramenta para alcançar objetivos, em vez de um fim em si mesmo.
Essa mentalidade em evolução está influenciando seus hábitos de consumo, com uma preferência por experiências e sustentabilidade em vez de símbolos de status tradicionais. No entanto, a transição de riqueza não está isenta de desafios, pois disputas familiares e problemas de comunicação podem ameaçar a preservação da riqueza.
Consultores enfatizam a importância de preparar os herdeiros para a administração e estabelecer estruturas de governança claras para gerenciar os ativos familiares de forma eficaz.