Secondo UBS, il più grande trasferimento di ricchezze nella storia moderna è in corso, con un valore stimato di 83,5 trilioni di dollari che si prevede passerà dai baby boomer e dagli imprenditori più anziani ai loro eredi nei prossimi due decenni.
Questo trasferimento è particolarmente significativo tra le famiglie miliardarie, che si prevede trasferiranno circa 6,9 trilioni di dollari entro il 2040.
Gli esperti di ricchezza evidenziano un cambiamento generazionale nelle strategie di investimento, poiché gli eredi più giovani, spesso più istruiti a livello internazionale e mobili, tendono a diversificare i loro investimenti attraverso varie classi di attivi e mercati globali.
Elizabeth Hart, CEO di Legacy Wealth Advisors, osserva che mentre la prima generazione di creatori di ricchezza tendeva a concentrare i propri investimenti in aree familiari come le aziende di famiglia o le azioni blue-chip locali, i loro figli stanno sempre più guardando alla ricchezza attraverso una lente globale.
Questa tendenza è evidente in un sondaggio di Natixis Investment Managers, che ha rilevato che i millennial sono più interessati agli attivi privati e alle criptovalute rispetto alle generazioni più anziane. Inoltre, gli eredi più giovani stanno ridefinendo il loro rapporto con il denaro, vedendolo come uno strumento per raggiungere obiettivi piuttosto che come un fine in sé.
Questa mentalità in evoluzione sta influenzando le loro abitudini di spesa, con una preferenza per esperienze e sostenibilità rispetto ai tradizionali simboli di status. Tuttavia, il trasferimento di ricchezze non è privo di sfide, poiché le dispute familiari e i problemi di comunicazione possono minacciare la conservazione della ricchezza.
I consulenti sottolineano l'importanza di preparare gli eredi alla gestione e di stabilire strutture di governance chiare per gestire efficacemente i beni familiari.