Selon UBS, le plus grand transfert de richesse de l'histoire moderne est en cours, avec environ 83,5 trillions de dollars qui devraient passer des baby-boomers et des entrepreneurs plus âgés à leurs héritiers au cours des deux prochaines décennies. Ce transfert est particulièrement notable parmi les familles milliardaires, qui devraient transmettre environ 6,9 trillions de dollars d'ici 2040.
Les experts en richesse soulignent un changement générationnel dans les stratégies d'investissement, les jeunes héritiers, souvent plus éduqués à l'international et mobiles, étant enclins à diversifier leurs investissements à travers différentes classes d'actifs et marchés mondiaux.
Elizabeth Hart, PDG de Legacy Wealth Advisors, note que tandis que la première génération de créateurs de richesse concentrait généralement ses investissements dans des domaines familiers comme les entreprises familiales ou les actions de premier ordre locales, leurs enfants voient de plus en plus la richesse à travers une lentille mondiale.
Cette tendance est évidente dans une enquête de Natixis Investment Managers, qui a révélé que les millennials s'intéressent davantage aux actifs privés et aux cryptomonnaies par rapport aux générations plus âgées. De plus, les jeunes héritiers redéfinissent leur relation avec l'argent, le considérant comme un outil pour atteindre des objectifs plutôt qu'une fin en soi.
Cet état d'esprit évolutif influence leurs habitudes de consommation, avec une préférence pour les expériences et la durabilité plutôt que pour les symboles de statut traditionnels. Cependant, la transition de la richesse n'est pas sans défis, car les disputes familiales et les problèmes de communication peuvent menacer la préservation de la richesse.
Les conseillers soulignent l'importance de préparer les héritiers à la gestion et d'établir des structures de gouvernance claires pour gérer efficacement les actifs familiaux.