Según UBS, la mayor transferencia de riqueza en la historia moderna está en marcha, con un estimado de 83.5 billones de dólares que se espera que pase de los baby boomers y emprendedores mayores a sus herederos en las próximas dos décadas.
Esta transferencia es particularmente notable entre las familias multimillonarias, que se proyecta que transmitirán alrededor de 6.9 billones de dólares para 2040.
Los expertos en riqueza destacan un cambio generacional en las estrategias de inversión, ya que los herederos más jóvenes, a menudo más educados internacionalmente y móviles, tienden a diversificar sus inversiones en varias clases de activos y mercados globales.
Elizabeth Hart, CEO de Legacy Wealth Advisors, señala que mientras la primera generación de creadores de riqueza típicamente concentraba sus inversiones en áreas familiares como negocios familiares o acciones locales de primera línea, sus hijos están viendo cada vez más la riqueza a través de una lente global.
Esta tendencia es evidente en una encuesta de Natixis Investment Managers, que encontró que los millennials están más interesados en activos privados y criptomonedas en comparación con las generaciones mayores. Además, los herederos más jóvenes están redefiniendo su relación con el dinero, viéndolo como una herramienta para alcanzar objetivos en lugar de un fin en sí mismo.
Esta mentalidad en evolución está influyendo en sus hábitos de gasto, con una preferencia por experiencias y sostenibilidad sobre símbolos de estatus tradicionales. Sin embargo, la transición de la riqueza no está exenta de desafíos, ya que las disputas familiares y los problemas de comunicación pueden amenazar la preservación de la riqueza.
Los asesores enfatizan la importancia de preparar a los herederos para la administración y establecer estructuras de gobernanza claras para gestionar eficazmente los activos familiares.