Muitas organizações sem fins lucrativos estão lutando para coletar doações de IRA devido a obstáculos burocráticos impostos por instituições financeiras. Normalmente, os doadores podem deixar suas IRAs para organizações de caridade sem alterar seus testamentos, permitindo que o valor seja deduzido de seus bens tributáveis e evitando impostos sobre a renda.
No entanto, especialistas relatam que o processo pode levar meses ou até anos, já que algumas corretoras exigem que as organizações de caridade abram novas contas e forneçam informações pessoais sensíveis sobre seus funcionários ou membros do conselho.
Por exemplo, Rob Hilbert, presidente da Iowa PBS Foundation, observou que sua organização levou mais de cinco anos para coletar uma doação de $6.000, destacando as exigências invasivas dos custodiante. Jon Kraus, da Universidade de Denver, compartilhou uma experiência semelhante, onde uma conta de $2 milhões levou dois anos para ser acessada, atrasando bolsas de estudo potenciais para estudantes.
À medida que a transferência de riqueza continua, com uma estimativa de $18 trilhões a serem doados até 2048, líderes de organizações sem fins lucrativos estão defendendo leis estaduais para agilizar o processo. Seis estados já aprovaram tal legislação, com a Califórnia prestes a seguir.
A inconsistência entre as instituições financeiras complica ainda mais a situação, já que algumas, como Edward Jones e Merrill Lynch, são mais fáceis de trabalhar do que outras. A crescente tendência de requisitos rigorosos pode impactar significativamente a capacidade das organizações sem fins lucrativos de acessar recursos rapidamente, afetando, em última análise, suas missões e operações.