Многие некоммерческие организации испытывают трудности с получением IRA-пожертвований из-за бюрократических препятствий, установленных финансовыми учреждениями. Обычно доноры могут оставлять свои IRA благотворительным организациям, не изменяя свои завещания, что позволяет вычесть сумму из их налогооблагаемого наследства и избежать уплаты подоходного налога.
Однако эксперты сообщают, что процесс может занять месяцы или даже годы, так как некоторые брокерские компании требуют от благотворительных организаций открытия новых счетов и предоставления конфиденциальной личной информации о своих сотрудниках или членах правления.
Например, Роб Хилберт, президент Фонда Iowa PBS, отметил, что его организация однажды потратила более пяти лет на получение пожертвования в размере 6 000 долларов, подчеркивая инвазивные требования со стороны хранителей. Джон Краус из Университета Денвера поделился аналогичным опытом, когда доступ к счету на 2 миллиона долларов занял два года, задерживая потенциальные стипендии для студентов.
Поскольку передача богатства продолжается, и ожидается, что к 2048 году будет пожертвовано около 18 триллионов долларов, руководители некоммерческих организаций выступают за принятие государственных законов для упрощения процесса. Шесть штатов уже приняли такое законодательство, и Калифорния готовится последовать их примеру.
Непоследовательность среди финансовых учреждений еще больше усложняет ситуацию, так как некоторые, такие как Edward Jones и Merrill Lynch, работают легче, чем другие. Растущая тенденция строгих требований может значительно повлиять на способность некоммерческих организаций быстро получать средства, что в конечном итоге скажется на их миссиях и операциях.