A partire dal 2024, ci sono circa 442.000 famiglie negli Stati Uniti con 20 milioni di dollari o più in attivi finanziari, detenendo collettivamente 22,5 trilioni di dollari, che rappresentano quasi il 25% di tutti gli attivi investibili. Questo segna un sostanziale aumento rispetto al 10% nel 2010, evidenziando l'importanza crescente di questo gruppo demografico per i consulenti finanziari.
Esperti come Vlad Golyk di McKinsey & Co. sottolineano che soddisfare le esigenze dei clienti ultra-ricchi richiede conoscenze e servizi specializzati oltre la gestione tradizionale del portafoglio.
I consulenti devono affrontare esigenze finanziarie complesse, inclusi la pianificazione fiscale, patrimoniale e dei trust, così come la governance familiare e la gestione della ricchezza intergenerazionale.
I potenziali clienti sono invitati a chiedere ai consulenti potenziali della loro esperienza con clienti simili e del loro approccio al trasferimento di ricchezza e alla pianificazione successoria. La capacità di gestire dinamiche familiari emotive e fornire un servizio senza soluzione di continuità è cruciale per i consulenti che mirano ad attrarre e mantenere clienti ultra-ricchi.