Im Jahr 2024 gibt es in den USA etwa 442.000 Haushalte mit 20 Millionen Dollar oder mehr an finanziellen Vermögenswerten, die insgesamt 22,5 Billionen Dollar halten, was fast 25 % aller investierbaren Vermögenswerte entspricht. Dies stellt einen erheblichen Anstieg von 10 % im Jahr 2010 dar und unterstreicht die wachsende Bedeutung dieser demografischen Gruppe für Finanzberater.
Experten wie Vlad Golyk von McKinsey & Co. betonen, dass die Betreuung ultra-hochvermögender Kunden spezialisiertes Wissen und Dienstleistungen erfordert, die über das traditionelle Portfoliomanagement hinausgehen.
Berater müssen komplexe finanzielle Bedürfnisse ansprechen, einschließlich Steuer-, Nachlass- und Treuhandplanung sowie Familienführung und generationenübergreifendes Vermögensmanagement. Potenzielle Kunden wird geraten, potenzielle Berater nach deren Erfahrung mit ähnlichen Kunden und deren Ansatz zur Vermögensübertragung und Nachfolgeplanung zu fragen.
Die Fähigkeit, emotionale Familiendynamiken zu bewältigen und einen nahtlosen Service zu bieten, ist entscheidend für Berater, die darauf abzielen, ultra-vermögende Kunden zu gewinnen und zu halten.