По состоянию на 2024 год в США насчитывается примерно 442 000 домохозяйств с финансовыми активами на сумму 20 миллионов долларов и более, которые в совокупности владеют 22,5 триллиона долларов, что составляет почти 25% всех инвестиционных активов. Это значительное увеличение по сравнению с 10% в 2010 году, подчеркивающее растущее значение этой демографической группы для финансовых консультантов.
Эксперты, такие как Влад Голык из McKinsey & Co., подчеркивают, что работа с клиентами с ультра-высоким состоянием требует специализированных знаний и услуг, выходящих за рамки традиционного управления портфелем.
Консультанты должны учитывать сложные финансовые потребности, включая налоговое, наследственное и трастовое планирование, а также управление семейным управлением и межпоколенческим богатством. Потенциальным клиентам рекомендуется спрашивать у потенциальных консультантов об их опыте работы с аналогичными клиентами и их подходе к передаче богатства и планированию наследства.
Способность справляться с эмоциональной динамикой семьи и предоставлять бесшовное обслуживание имеет решающее значение для консультантов, стремящихся привлечь и удержать клиентов с ультра-высоким состоянием.