A partir de 2024, hay aproximadamente 442,000 hogares en EE. UU. con $20 millones o más en activos financieros, que en conjunto poseen $22.5 billones, lo que representa casi el 25% de todos los activos invertibles. Esto marca un aumento sustancial del 10% en 2010, destacando la creciente importancia de esta demografía para los asesores financieros.
Expertos como Vlad Golyk de McKinsey & Co. enfatizan que atender a clientes de ultra alto patrimonio neto requiere conocimientos y servicios especializados más allá de la gestión tradicional de carteras. Los asesores deben abordar necesidades financieras complejas, incluyendo planificación fiscal, patrimonial y de fideicomisos, así como gobernanza familiar y gestión de riqueza intergeneracional.
Se aconseja a los clientes potenciales que pregunten a los asesores sobre su experiencia con clientes similares y su enfoque en la transferencia de riqueza y planificación sucesoria. La capacidad de manejar dinámicas familiares emocionales y proporcionar un servicio fluido es crucial para los asesores que buscan atraer y retener a clientes ultra ricos.