En 2024, il y a environ 442 000 ménages aux États-Unis disposant de 20 millions de dollars ou plus en actifs financiers, détenant collectivement 22,5 billions de dollars, soit près de 25 % de tous les actifs investissables. Cela marque une augmentation substantielle par rapport à 10 % en 2010, soulignant l'importance croissante de cette démographie pour les conseillers financiers.
Des experts comme Vlad Golyk de McKinsey & Co. soulignent que répondre aux besoins des clients à ultra-haut patrimoine nécessite des connaissances et des services spécialisés au-delà de la gestion de portefeuille traditionnelle.
Les conseillers doivent aborder des besoins financiers complexes, y compris la planification fiscale, successorale et fiduciaire, ainsi que la gouvernance familiale et la gestion de la richesse intergénérationnelle.
Les clients potentiels sont conseillés de demander aux conseillers potentiels leur expérience avec des clients similaires et leur approche du transfert de richesse et de la planification successorale. La capacité à gérer les dynamiques familiales émotionnelles et à fournir un service fluide est cruciale pour les conseillers cherchant à attirer et à fidéliser des clients ultra-riches.