Em 2024, existem aproximadamente 442.000 lares nos EUA com $20 milhões ou mais em ativos financeiros, detendo coletivamente $22,5 trilhões, o que representa quase 25% de todos os ativos investíveis. Isso marca um aumento substancial em relação a 10% em 2010, destacando a crescente importância desse demográfico para os consultores financeiros.
Especialistas como Vlad Golyk da McKinsey & Co. enfatizam que atender clientes de ultra-alto patrimônio requer conhecimento e serviços especializados além da gestão tradicional de portfólios. Os consultores devem abordar necessidades financeiras complexas, incluindo planejamento tributário, sucessório e de trust, bem como governança familiar e gestão de riqueza intergeracional.
Clientes potenciais são aconselhados a perguntar aos consultores em potencial sobre sua experiência com clientes semelhantes e sua abordagem ao planejamento de transferência de riqueza e sucessão. A capacidade de lidar com dinâmicas familiares emocionais e fornecer um serviço contínuo é crucial para os consultores que buscam atrair e reter clientes ultra-ricos.