Secondo l'indagine di HSBC su circa 10.000 individui facoltosi e ad alto patrimonio netto in 10 mercati, il 62% si affida a professionisti finanziari come principale fonte di idee di investimento. In particolare, il 37% ha indicato che gli esperti umani influenzano significativamente le loro scelte di investimento finali, rispetto al solo 12% che ha citato l'IA.
La preferenza per i consulenti umani deriva dalla loro capacità di applicare giudizio, convalidare informazioni e interpretare dati complessi, cosa che l'IA attualmente non può replicare. Gli investitori più giovani, in particolare la Gen Z e i Millennials, sono più inclini a utilizzare l'IA, con l'86% della Gen Z e l'82% dei Millennials che incorporano l'IA nelle loro decisioni finanziarie.
Tuttavia, il loro utilizzo dell'IA è principalmente per identificare rischi e accelerare la ricerca piuttosto che per prendere decisioni finali. L'indagine ha anche notato che quasi la metà dei rispondenti si sente più sicura nel prendere rischi calcolati grazie all'IA, specialmente in regioni come l'Asia e il Medio Oriente, dove l'impatto è più pronunciato.
Al contrario, gli investitori negli Stati Uniti, a Singapore, Taiwan e nel Regno Unito mostrano un approccio più cauto. Barry O'Byrne, CEO di International Wealth & Premier Banking di HSBC, ha sottolineato che, sebbene i clienti stiano esplorando opzioni con l'IA, continuano a valorizzare il giudizio e la responsabilità che derivano dai consulenti patrimoniali fidati.