De acordo com a pesquisa do HSBC com aproximadamente 10.000 indivíduos afluentes e de alto patrimônio líquido em 10 mercados, 62% confiam em profissionais financeiros como sua principal fonte de ideias de investimento. Notavelmente, 37% indicaram que especialistas humanos influenciam significativamente suas escolhas finais de investimento, em comparação com apenas 12% que citaram a IA.
A preferência por consultores humanos decorre de sua capacidade de aplicar julgamento, validar informações e interpretar dados complexos, algo que a IA atualmente não consegue replicar. Investidores mais jovens, particularmente da Geração Z e Millennials, estão mais inclinados a usar IA, com 86% da Geração Z e 82% dos Millennials incorporando IA em suas decisões financeiras.
No entanto, seu uso de IA é principalmente para identificar riscos e acelerar pesquisas, em vez de tomar decisões finais. A pesquisa também observou que quase metade dos entrevistados se sente mais confiante em assumir riscos calculados devido à IA, especialmente em regiões como Ásia e Oriente Médio, onde o impacto é mais pronunciado.
Em contraste, investidores nos EUA, Cingapura, Taiwan e Reino Unido exibem uma abordagem mais cautelosa. Barry O'Byrne, CEO de International Wealth & Premier Banking no HSBC, enfatizou que, embora os clientes estejam explorando opções com IA, ainda valorizam o julgamento e a responsabilidade que vêm de consultores de patrimônio confiáveis.