Il 13 ottobre 2026, Bank of America è stata multata con oltre 1,2 miliardi di dollari dopo che i regolatori hanno scoperto che la banca non aveva segnalato più di 5 miliardi di dollari in transazioni sospette, inclusi seri rischi legati alla sicurezza nazionale.
La Financial Crimes Enforcement Network del Tesoro ha osservato che oltre 1 miliardo di dollari delle transazioni non segnalate erano collegate a questioni di alta priorità, come le reti di riciclaggio di denaro cinesi. Questa multa è la terza più grande nella storia del Tesoro e arriva poco prima del rapporto sugli utili trimestrali della banca.
Bank of America ha ammesso di aver violato volontariamente il Bank Secrecy Act e ha riconosciuto le proprie carenze nel mantenere un programma efficace di antiriciclaggio. Il titolo della banca è sceso di circa il 2% nelle contrattazioni dopo l'orario di apertura dopo l'annuncio.
Le multe porteranno a un onere non deducibile dalle tasse di circa 17 centesimi per azione nel terzo trimestre, che la banca afferma sia già contabilizzato nelle sue spese attuali. Le sanzioni mettono anche pressione sul CEO Brian Moynihan, che si è concentrato sulla conformità e sulla crescita responsabile da quando ha assunto nel 2010.
L'Office of the Comptroller of the Currency ha imposto una multa separata di 750 milioni di dollari, segnando la più grande multa civile mai inflitta dall'OCC a una banca. L'OCC ha criticato Bank of America per aver dato priorità ai ricavi rispetto alla conformità e per non aver affrontato i fallimenti sistemici nei suoi controlli antiriciclaggio.
In futuro, la banca sarà tenuta a sottoporsi a revisioni indipendenti dei suoi programmi di conformità e a condurre una revisione di terze parti delle transazioni sospette non rilevate.