Am 13. Oktober 2026 wurde die Bank of America mit über 1,2 Milliarden Dollar an Geldstrafen belegt, nachdem die Aufsichtsbehörden festgestellt hatten, dass die Bank mehr als 5 Milliarden Dollar an verdächtigen Transaktionen nicht gemeldet hatte, einschließlich ernsthafter Risiken im Zusammenhang mit der nationalen Sicherheit.
Das Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums stellte fest, dass mehr als 1 Milliarde Dollar der nicht gemeldeten Transaktionen mit hochpriorisierten Themen wie chinesischen Geldwäsche-Netzwerken verbunden waren. Diese Strafe ist die dritthöchste in der Geschichte des Finanzministeriums und erfolgt kurz vor dem Quartalsbericht der Bank.
Die Bank of America gab zu, absichtlich gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen zu haben, und erkannte ihre Mängel bei der Aufrechterhaltung eines effektiven Programms zur Bekämpfung von Geldwäsche an. Die Aktien der Bank fielen nach der Ankündigung um etwa 2 % im nachbörslichen Handel.
Die Strafen führen zu einer nicht steuerlich abzugsfähigen Belastung von etwa 17 Cent pro Aktie im dritten Quartal, die die Bank bereits in ihren aktuellen Ausgaben berücksichtigt. Die Strafen setzen auch CEO Brian Moynihan unter Druck, der seit seiner Übernahme im Jahr 2010 auf Compliance und verantwortungsvolles Wachstum fokussiert ist.
Das Office of the Comptroller of the Currency verhängte eine separate Strafe von 750 Millionen Dollar, die die größte zivilrechtliche Geldstrafe ist, die jemals von der OCC gegen eine Bank verhängt wurde. Die OCC kritisierte die Bank of America dafür, Einnahmen über Compliance zu priorisieren und systematische Mängel in ihren Geldwäschekontrollen nicht anzugehen.
Zukünftig wird die Bank verpflichtet sein, unabhängige Überprüfungen ihrer Compliance-Programme durchzuführen und eine Drittanbieterüberprüfung der unentdeckten verdächtigen Transaktionen vorzunehmen.