El 13 de octubre de 2026, Bank of America fue multada con más de $1.2 mil millones después de que los reguladores descubrieran que el banco no había reportado más de $5 mil millones en transacciones sospechosas, incluyendo riesgos graves relacionados con la seguridad nacional.
La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro señaló que más de $1 mil millones de las transacciones no reportadas estaban vinculadas a problemas de alta prioridad, como redes de lavado de dinero chinas. Esta multa es la tercera más grande en la historia del Tesoro y llega justo antes del informe de ganancias trimestrales del banco.
Bank of America admitió haber violado intencionalmente la Ley de Secreto Bancario y reconoció sus deficiencias en mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero. Las acciones del banco cayeron aproximadamente un 2% en las operaciones posteriores al cierre tras el anuncio.
Las multas llevarán a un cargo no deducible de impuestos de aproximadamente 17 centavos por acción en el tercer trimestre, que el banco afirma ya está contabilizado en sus gastos actuales. Las sanciones también presionan al CEO Brian Moynihan, quien se ha enfocado en el cumplimiento y el crecimiento responsable desde que asumió en 2010.
La Oficina del Contralor de la Moneda impuso una multa separada de $750 millones, marcando la mayor multa civil impuesta jamás por la OCC a un banco. La OCC criticó a Bank of America por priorizar los ingresos sobre el cumplimiento y por no abordar las fallas sistémicas en sus controles contra el lavado de dinero.
En el futuro, el banco estará obligado a someterse a revisiones independientes de sus programas de cumplimiento y a realizar una revisión de terceros de las transacciones sospechosas no detectadas.