13 октября 2026 года Банк Америки был оштрафован на более чем 1,2 миллиарда долларов после того, как регуляторы обнаружили, что банк не сообщил о более чем 5 миллиардах долларов подозрительных транзакций, включая серьезные риски, связанные с национальной безопасностью.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов отметила, что более 1 миллиарда долларов неучтенных транзакций были связаны с высокоприоритетными вопросами, такими как китайские сети по отмыванию денег. Этот штраф стал третьим по величине в истории Министерства финансов и был наложен незадолго до публикации квартального отчета о доходах банка.
Банк Америки признал, что умышленно нарушил Закон о банковской тайне и признал свои недостатки в поддержании эффективной программы борьбы с отмыванием денег. Акции банка упали примерно на 2% в послепродажной торговле после объявления. Штрафы приведут к неналоговому вычету в размере около 17 центов на акцию в третьем квартале, который, по словам банка, уже учтен в его текущих расходах.
Штрафы также создают давление на генерального директора Брайана Мойнихана, который с момента своего назначения в 2010 году сосредоточился на соблюдении норм и ответственном росте. Офис контролера валюты наложил отдельный штраф в размере 750 миллионов долларов, что стало крупнейшим гражданским денежным штрафом, когда-либо наложенным OCC на банк.
OCC раскритиковал Банк Америки за приоритет доходов над соблюдением норм и за неисполнение системных недостатков в его контроле за отмыванием денег. В дальнейшем банк будет обязан пройти независимые проверки своих программ соблюдения норм и провести стороннюю проверку невыявленных подозрительных транзакций.