Em 13 de outubro de 2026, o Bank of America foi multado em mais de US$ 1,2 bilhão após os reguladores descobrirem que o banco não havia reportado mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas, incluindo riscos sérios relacionados à segurança nacional.
A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Tesouro observou que mais de US$ 1 bilhão das transações não reportadas estavam ligadas a questões de alta prioridade, como redes de lavagem de dinheiro chinesas. Esta penalidade é a terceira maior na história do Tesouro e ocorre pouco antes do relatório de lucros trimestrais do banco.
O Bank of America admitiu ter violado intencionalmente a Lei de Sigilo Bancário e reconheceu suas deficiências em manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro. As ações do banco caíram aproximadamente 2% nas negociações após o expediente após o anúncio.
As penalidades resultarão em uma cobrança não dedutível de impostos de cerca de 17 centavos por ação no terceiro trimestre, que o banco afirma já estar contabilizada em suas despesas atuais. As penalidades também pressionam o CEO Brian Moynihan, que tem se concentrado em conformidade e crescimento responsável desde que assumiu em 2010.
O Escritório do Controlador da Moeda impôs uma penalidade separada de US$ 750 milhões, marcando a maior penalidade civil já aplicada pelo OCC contra um banco. O OCC criticou o Bank of America por priorizar a receita em detrimento da conformidade e por não ter abordado falhas sistêmicas em seus controles de combate à lavagem de dinheiro.
A partir de agora, o banco será obrigado a passar por revisões independentes de seus programas de conformidade e realizar uma revisão de terceiros das transações suspeitas não detectadas.