Visa Business and Economic Insights publicó recientemente una proyección que estima que $36 trillones en riqueza serán transferidos de los baby boomers a la Generación X y los millennials en los próximos 20 años.
Esta cifra contrasta marcadamente con la estimación de Cerulli Associates de $105 trillones, lo que lleva a un debate sobre la verdadera escala e implicaciones de la transferencia de riqueza.
El análisis de Visa se centra en la riqueza que será gastada por los consumidores, excluyendo pasivos, gastos de jubilación y la riqueza del 1% superior, que se espera que se comporte de manera diferente en términos de hábitos de gasto.
Estiman que de los $36 trillones, $28 trillones se destinarán a ahorros e inversiones, mientras que $8 trillones se gastarán en bienes de consumo como automóviles y viviendas.
En contraste, el análisis más amplio de Cerulli incluye transferencias de riqueza de todas las generaciones y anticipa que una parte significativa provendrá de familias de alto patrimonio, con $4 trillones que se espera que vayan a cónyuges antes de ser transmitidos a los hijos.
Cerulli también enfatiza la importancia de que las firmas de gestión de riqueza se adapten a estos cambios, ya que la riqueza heredada se está convirtiendo en una parte crucial de su base de clientes. Las estimaciones divergentes subrayan la complejidad de la transferencia de riqueza y su potencial para remodelar tanto el comportamiento del consumidor como la industria de gestión de la riqueza.