Visa Business and Economic Insights hat kürzlich eine Prognose veröffentlicht, die schätzt, dass in den nächsten 20 Jahren 36 Billionen Dollar an Vermögen von Babyboomern an die Generation X und Millennials übertragen werden.
Diese Zahl steht im scharfen Gegensatz zur Schätzung von Cerulli Associates, die 105 Billionen Dollar beträgt, was zu einer Debatte über das tatsächliche Ausmaß und die Auswirkungen des Vermögenstransfers führt.
Die Analyse von Visa konzentriert sich auf das Vermögen, das von Verbrauchern ausgegeben wird, und schließt Verbindlichkeiten, Rentenausgaben und das Vermögen der obersten 1 % aus, das voraussichtlich ein anderes Ausgabeverhalten aufweisen wird.
Sie schätzen, dass von den 36 Billionen Dollar 28 Billionen Dollar für Ersparnisse und Investitionen vorgesehen sind, während 8 Billionen Dollar für Konsumgüter wie Autos und Häuser ausgegeben werden.
Im Gegensatz dazu umfasst Cerullis umfassendere Analyse Vermögenstransfers aus allen Generationen und erwartet, dass ein erheblicher Teil von wohlhabenden Familien kommt, wobei 4 Billionen Dollar zunächst an Ehepartner und dann an Kinder weitergegeben werden sollen.
Cerulli betont auch die Bedeutung der Anpassung von Vermögensverwaltungsfirmen an diese Veränderungen, da vererbtes Vermögen ein entscheidender Teil ihrer Kundenbasis wird. Die unterschiedlichen Schätzungen verdeutlichen die Komplexität des Vermögenstransfers und sein Potenzial, sowohl das Verbraucherverhalten als auch die Vermögensverwaltungsbranche neu zu gestalten.