A Visa Business and Economic Insights recentemente divulgou uma projeção estimando que $36 trilhões em riqueza serão transferidos dos baby boomers para a Geração X e os millennials nos próximos 20 anos. Esse valor contrasta fortemente com a estimativa de $105 trilhões da Cerulli Associates, levando a um debate sobre a verdadeira escala e implicações da transferência de riqueza.
A análise da Visa foca na riqueza que será gasta pelos consumidores, excluindo passivos, gastos com aposentadoria e a riqueza do top 1%, que deve se comportar de maneira diferente em termos de hábitos de consumo. Eles estimam que dos $36 trilhões, $28 trilhões serão alocados para poupança e investimentos, enquanto $8 trilhões serão gastos em bens de consumo, como carros e casas.
Em contraste, a análise mais ampla da Cerulli inclui transferências de riqueza de todas as gerações e antecipa que uma parte significativa virá de famílias de alta renda, com $4 trilhões esperados para serem destinados a cônjuges antes de serem passados para os filhos.
A Cerulli também enfatiza a importância das empresas de gestão de riqueza se adaptarem a essas mudanças, uma vez que a riqueza herdada está se tornando uma parte crucial de sua base de clientes. As estimativas divergentes ressaltam a complexidade da transferência de riqueza e seu potencial para remodelar tanto o comportamento do consumidor quanto a indústria de gestão de riqueza.