Visa Business and Economic Insights a récemment publié une projection estimant que 36 trillions de dollars de richesse seront transférés des baby-boomers à la génération X et aux millennials au cours des 20 prochaines années.
Ce chiffre contraste fortement avec l'estimation de Cerulli Associates de 105 trillions de dollars, entraînant un débat sur l'échelle réelle et les implications du transfert de richesse.
L'analyse de Visa se concentre sur la richesse qui sera dépensée par les consommateurs, en excluant les passifs, les dépenses de retraite et la richesse du top 1 %, qui devrait se comporter différemment en termes d'habitudes de consommation.
Ils estiment que sur les 36 trillions de dollars, 28 trillions seront alloués à l'épargne et aux investissements, tandis que 8 trillions seront dépensés pour des biens de consommation tels que des voitures et des maisons.
En revanche, l'analyse plus large de Cerulli inclut les transferts de richesse de toutes les générations et anticipe qu'une part significative proviendra de familles à haute valeur nette, avec 4 trillions de dollars devant être transmis aux conjoints avant d'être transmis aux enfants.
Cerulli souligne également l'importance pour les entreprises de gestion de patrimoine de s'adapter à ces changements, car la richesse héritée devient une partie cruciale de leur base de clients. Les estimations divergentes soulignent la complexité du transfert de richesse et son potentiel à remodeler à la fois le comportement des consommateurs et l'industrie de la gestion de patrimoine.