Citi Wealth Investments выпустила предупреждение для инвесторов пересмотреть свои денежные активы в свете недавних данных по инфляции, которые показывают, что индекс потребительских цен вырос на 4,2% в годовом исчислении в мае, что является самым высоким показателем за три года.
Индекс цен на личные потребительские расходы, предпочитаемый Федеральной резервной системой, также достиг сезонно скорректированного уровня 4,1% в годовом исчислении, что является его самым высоким уровнем с апреля 2023 года. Эти темпы инфляции превышают годовую доходность в 3,46% от фондов денежного рынка, что приводит к отрицательным реальным доходам для инвесторов.
Олаолу Аганга, глава отдела построения портфелей и аналитики в Citi Wealth, подчеркнула, что американцы в настоящее время держат примерно 7,9 триллиона долларов в фондах денежного рынка, что значительно выше исторических средних значений.
Она предостерегла, что избыточные денежные средства могут уменьшить покупательную способность портфеля и рекомендовала инвесторам поддерживать только те денежные резервы, которые необходимы для непосредственных нужд.
Аганга подчеркнула важность стратегического использования наличных для ликвидности и потенциальных рыночных возможностей, а также предложила инвесторам оценить свои денежные активы на основе их профилей расходов и инвестиционных целей.
Для тех, кто хочет генерировать доход, она рекомендовала дивидендные акции, в то время как варианты фиксированного дохода, особенно облигации с коротким сроком погашения, рекомендуются для тех, кто не решается инвестировать в более рискованные активы.
Аганга отметила, что хотя номинальные доходности исторически высоки, кредитные спреды находятся близко к историческим минимумам, что подчеркивает необходимость активного управления и тщательного выбора ценных бумаг.