Citi Wealth Investments hat eine Warnung an Investoren ausgesprochen, ihre Bargeldbestände angesichts der aktuellen Inflationsdaten zu überdenken, die einen Anstieg des Verbraucherpreisindex von 4,2 % im Mai zeigen, dem höchsten Wert seit drei Jahren.
Der von der Federal Reserve bevorzugte Preisindex für persönliche Konsumausgaben erreichte ebenfalls einen saisonbereinigten jährlichen Satz von 4,1 %, was den höchsten Stand seit April 2023 markiert. Diese Inflationsraten übersteigen die annualisierte Rendite von 3,46 % aus Geldmarktfonds, was zu negativen realen Renditen für Investoren führt.
Olaolu Aganga, Leiter der Portfoliokonstruktion und -analyse bei Citi Wealth, hob hervor, dass Amerikaner derzeit etwa 7,9 Billionen US-Dollar in Geldmarktfonds halten, was deutlich über den historischen Durchschnittswerten liegt.
Sie warnte, dass übermäßiges Bargeld die Kaufkraft eines Portfolios verringern kann, und empfahl, dass Investoren nur die für unmittelbare Bedürfnisse notwendigen Bargeldreserven halten sollten.
Aganga betonte die Bedeutung einer strategischen Verwendung von Bargeld für Liquidität und potenzielle Marktchancen und schlug vor, dass Investoren ihre Bargeldbestände basierend auf ihren Ausgabenprofilen und Anlagezielen bewerten sollten.
Für diejenigen, die Einkommen generieren möchten, empfahl sie Dividendenaktien, während festverzinsliche Optionen, insbesondere kurzlaufende Anleihen, für diejenigen ratsam sind, die zögern, in riskantere Anlagen zu investieren.
Aganga stellte fest, dass, obwohl die nominalen Renditen historisch hoch sind, die Kreditspreads nahe historischer Tiefststände liegen, was die Notwendigkeit aktiver Verwaltung und sorgfältiger Wertpapierauswahl unterstreicht.