A Citi Wealth Investments emitiu um alerta para que os investidores reconsiderem suas participações em dinheiro à luz dos dados recentes de inflação, que mostram o índice de preços ao consumidor subindo a uma taxa anual de 4,2% em maio, a mais alta em três anos.
O índice de preços de despesas de consumo pessoal, preferido pelo Federal Reserve, também atingiu uma taxa anual ajustada sazonalmente de 4,1%, marcando seu nível mais alto desde abril de 2023. Essas taxas de inflação superam o rendimento anualizado de 3,46% dos fundos do mercado monetário, resultando em retornos reais negativos para os investidores.
Olaolu Aganga, chefe de construção de portfólio e análises da Citi Wealth, destacou que os americanos atualmente mantêm aproximadamente $7,9 trilhões em fundos do mercado monetário, significativamente acima das médias históricas.
Ela alertou que um excesso de dinheiro pode diminuir o poder de compra de um portfólio e recomendou que os investidores mantenham apenas as reservas de dinheiro necessárias para necessidades imediatas.
Aganga enfatizou a importância de usar o dinheiro de forma estratégica para liquidez e potenciais oportunidades de mercado, ao mesmo tempo em que sugeriu que os investidores avaliem suas participações em dinheiro com base em seus perfis de gastos e objetivos de investimento.
Para aqueles que buscam gerar renda, ela recomendou ações que pagam dividendos, enquanto opções de renda fixa, particularmente títulos de curto prazo, são aconselháveis para aqueles que hesitam em investir em ativos mais arriscados.
Aganga observou que, embora os rendimentos nominais estejam historicamente altos, os spreads de crédito estão próximos de mínimas históricas, sublinhando a necessidade de gestão ativa e seleção cuidadosa de títulos.