À medida que as taxas de hipoteca permanecem altas, muitos americanos estão optando por ficar em suas casas em vez de se mudar, levando a uma mudança significativa no comportamento do consumidor em relação às melhorias residenciais.
Tradicionalmente, os proprietários utilizavam empréstimos com garantia de imóvel ou linhas de crédito para reformas, mas essas opções estão se tornando cada vez mais caras.
Embora tenha havido um aumento de quase 20% na origem de segundas hipotecas e HELOCs no segundo trimestre deste ano em comparação com o primeiro, os proprietários estão utilizando esses fundos principalmente para gerenciar dívidas existentes em vez de para melhorias na casa.
Tom Graff, diretor de investimentos da Facet, observa que os aumentos nas taxas de juros do Federal Reserve têm como objetivo conter o consumo, que já está atrasado como motor de crescimento do PIB. Essa situação é agravada por um mercado de trabalho fraco, crescimento salarial em declínio e altos preços dos combustíveis.
Angie Hicks, cofundadora da Angi, destaca que os proprietários estão priorizando a manutenção essencial em vez de grandes reformas, com muitos optando por manter suas baixas taxas de hipoteca em vez de assumir novas dívidas.
Dados da Datavations indicam uma queda nas vendas de itens de reforma de alto valor em grandes varejistas como Home Depot e Lowe's, com quedas significativas em categorias como boxes de chuveiro e banheiras. Essa tendência sugere uma mudança mais ampla do consumidor em direção à manutenção em vez de gastos discricionários em reformas.
Mark Ratchford, professor de escola de negócios, enfatiza que os altos custos de empréstimos estão desencorajando os proprietários a realizarem até mesmo as atualizações necessárias, levando a uma estagnação no mercado de imóveis para reforma.
No geral, a combinação de altas taxas de juros e mudanças nas prioridades dos consumidores provavelmente terá um impacto duradouro no setor de melhorias residenciais e na economia mais ampla.