Da die Hypothekenzinsen hoch bleiben, entscheiden sich viele Amerikaner dafür, in ihren Häusern zu bleiben, anstatt umzuziehen, was zu einem signifikanten Wandel im Verbraucherverhalten in Bezug auf Wohnverbesserungen führt. Traditionell würden Hausbesitzer Eigenheimkredite oder Kreditlinien für Renovierungen nutzen, aber diese Optionen werden zunehmend teuer.
Obwohl es im zweiten Quartal dieses Jahres im Vergleich zum ersten Quartal einen Anstieg von fast 20 % bei der Vergabe von zweiten Hypotheken und HELOCs gab, verwenden Hausbesitzer diese Mittel hauptsächlich zur Verwaltung bestehender Schulden anstatt für Wohnaufwertungen.
Tom Graff, Chief Investment Officer von Facet, weist darauf hin, dass die Zinserhöhungen der Federal Reserve darauf abzielen, die Verbraucher-Ausgaben zu dämpfen, die bereits als Treiber des BIP-Wachstums zurückbleiben. Diese Situation wird durch einen schwachen Arbeitsmarkt, sinkendes Lohnwachstum und hohe Kraftstoffpreise verschärft.
Angie Hicks, Mitbegründerin von Angi, hebt hervor, dass Hausbesitzer essentielle Wartung über größere Renovierungen priorisieren, wobei viele sich entscheiden, ihre niedrigen Hypothekenzinsen zu halten, anstatt neue Schulden aufzunehmen.
Daten von Datavations zeigen einen Rückgang der Verkäufe von hochpreisigen Renovierungsartikeln bei großen Einzelhändlern wie Home Depot und Lowe's, mit erheblichen Rückgängen in Kategorien wie Duschkabinen und Badewannen. Dieser Trend deutet auf einen breiteren Verbraucherschwenk hin, der Wartung über diskretionäre Ausgaben für Renovierungen stellt.
Mark Ratchford, Professor an einer Business School, betont, dass hohe Kreditkosten Hausbesitzer davon abhalten, selbst notwendige Aufwertungen vorzunehmen, was zu einer Stagnation im Markt für Renovierungsobjekte führt.
Insgesamt wird die Kombination aus hohen Zinssätzen und sich verändernden Verbraucherprioritäten voraussichtlich nachhaltige Auswirkungen auf den Sektor der Wohnverbesserungen und die breitere Wirtschaft haben.