Según el último informe trimestral de la Reserva Federal de Nueva York, los saldos de tarjetas de crédito han aumentado en $21 mil millones en el segundo trimestre de 2026, totalizando $1.26 trillones, acercándose al pico del año pasado de $1.28 trillones. Esto marca un aumento del 1.7% respecto al trimestre anterior.
Notablemente, el porcentaje de saldos de tarjetas de crédito en morosidad tardía, definido como estar más de 90 días atrasado, se disparó al 12.8% desde el 7.6%, lo que indica que más estadounidenses están luchando por mantenerse al día con sus pagos de deuda, una tendencia que recuerda a la Gran Recesión.
Sin embargo, los investigadores de la Reserva Federal de Nueva York señalaron que esta tasa de morosidad es un indicador rezagado, reflejando deudas pasadas en lugar de tendencias actuales. Las nuevas morosidades se han mantenido estables pero aún se consideran elevadas, con un 6.97% de los saldos en transición a morosidad durante el último año.
Los investigadores destacaron una 'economía en forma de K', donde muchos hogares viven de cheque en cheque. Aproximadamente 175 millones de estadounidenses poseen tarjetas de crédito, con alrededor del 60% llevando deuda rotativa, lo que aumenta su riesgo financiero.
Matt Schulz, analista jefe de crédito en LendingTree, señaló que el aumento en la deuda de tarjetas de crédito y de capital de vivienda sugiere que los consumidores están buscando formas de gestionar sus presupuestos en medio de la inflación persistente.
Un informe separado de Achieve reveló que el 55% de los consumidores utilizan tarjetas de crédito para cubrir gastos esenciales, y muchos prestatarios anticipan que les tomará seis meses o más saldar sus deudas, lo que indica una creciente presión sobre las finanzas del hogar.