El mercado de bonos ha experimentado una venta significativa, con el rendimiento del bono del tesoro a 10 años alrededor del 5% y los precios de los bonos cayendo, lo que lleva a muchos inversores a enfrentar pérdidas no realizadas en sus fondos mutuos de bonos o ETFs.
Tradicionalmente, la cosecha de pérdidas fiscales se realiza a fin de año, pero los expertos de American Century Investments enfatizan que los inversores no deben esperar, ya que el actual panorama de renta fija ofrece oportunidades atractivas para gestionar las obligaciones fiscales y mejorar el rendimiento. Notablemente, el Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND) y el iShares Core U.S.
Aggregate Bond ETF (AGG) han bajado más del 3.5% en lo que va del año, lo que los convierte en candidatos ideales para la cosecha de pérdidas fiscales. Los asesores financieros recomiendan examinar de cerca posiciones específicas dentro de las carteras, ya que lotes fiscales individuales pueden mostrar pérdidas incluso si la posición general es rentable.
Los inversores también deben tener cuidado con la regla de venta de lavado del IRS, que prohíbe las deducciones fiscales por pérdidas si se recompra un valor sustancialmente idéntico dentro de los 61 días.
Con los recientes aumentos de tasas de interés de la Reserva Federal y los rendimientos fluctuantes, cronometrar el mercado para la cosecha de pérdidas fiscales puede ser un desafío, pero el entorno actual sugiere que actuar más pronto que tarde puede ser beneficioso para los inversores que buscan optimizar sus situaciones fiscales.