Der Anleihemarkt hat einen erheblichen Verkaufsdruck erlebt, wobei die Rendite der 10-jährigen Staatsanleihen bei etwa 5 % liegt und die Anleihepreise fallen, was viele Investoren mit unrealisierbaren Verlusten in ihren Anleihefonds oder ETFs konfrontiert.
Traditionell wird die Realisierung von Steuerverlusten zum Jahresende durchgeführt, aber Experten von American Century Investments betonen, dass Investoren nicht warten sollten, da die aktuelle Landschaft für festverzinsliche Wertpapiere überzeugende Möglichkeiten bietet, Steuerverpflichtungen zu verwalten und die Rendite zu verbessern.
Besonders der Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND) und der iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) sind beide seit Jahresbeginn um über 3,5 % gefallen, was sie zu idealen Kandidaten für die Realisierung von Steuerverlusten macht.
Finanzberater empfehlen, spezifische Positionen innerhalb der Portfolios genau zu betrachten, da einzelne Steuerlots Verluste zeigen können, selbst wenn die Gesamtposition profitabel ist. Investoren müssen auch vorsichtig mit der IRS-Wash-Sale-Regel sein, die Steuerabzüge für Verluste ausschließt, wenn ein wesentlich identisches Wertpapier innerhalb von 61 Tagen zurückgekauft wird.
Angesichts der jüngsten Zinserhöhungen der Federal Reserve und schwankender Renditen kann das Timing des Marktes für die Realisierung von Steuerverlusten herausfordernd sein, aber das aktuelle Umfeld deutet darauf hin, dass es vorteilhaft sein könnte, früher als später zu handeln, um die steuerlichen Situationen der Investoren zu optimieren.