Поскольку индекс акций S&P 500 показал впечатляющую доходность в 24% в 2023 году, 23% в 2024 году и 16% в 2025 году, многие инвесторы могут обнаружить, что их портфели чрезмерно ориентированы на акции, особенно учитывая, что цены на облигации значительно снизились из-за роста доходности и геополитической напряженности.
Финансовые планировщики, такие как Джуд Бодро, подчеркивают важность ребалансировки для поддержания целевого распределения активов, такого как классический портфель 60/40. Эта стратегия не только помогает зафиксировать прибыль от акций, но и позволяет инвесторам покупать облигации со скидкой в период снижения.
Консультанты предостерегают от соблазна пытаться угадать рынок или чрезмерно концентрироваться на акциях, особенно учитывая текущие неопределенности, такие как война в Иране и опасения по поводу инфляции.
Они рекомендуют инвесторам пересмотреть свою терпимость к риску и рассмотреть возможность постепенных корректировок своих портфелей, учитывая потенциальные налоговые последствия для налогооблагаемых счетов. В целом, ребалансировка служит дисциплинированным подходом к управлению инвестиционным риском на волатильном рынке.