Alors que l'indice boursier S&P 500 a affiché des rendements impressionnants de 24 % en 2023, 23 % en 2024 et 16 % en 2025, de nombreux investisseurs peuvent constater que leurs portefeuilles sont trop pondérés en actions, surtout que les prix des obligations ont considérablement diminué en raison de la hausse des rendements et des tensions géopolitiques.
Les planificateurs financiers comme Jude Boudreaux soulignent l'importance du rééquilibrage pour maintenir une allocation d'actifs cible, comme le portefeuille classique 60/40. Cette stratégie permet non seulement de verrouiller les bénéfices des actions, mais aussi d'acheter des obligations à prix réduit pendant cette période de baisse.
Les conseillers mettent en garde contre la tentation de chronométrer le marché ou de se concentrer excessivement sur les actions, surtout compte tenu des incertitudes actuelles telles que la guerre en Iran et les préoccupations inflationnistes.
Ils recommandent aux investisseurs de réévaluer leur tolérance au risque et de considérer des ajustements progressifs de leurs portefeuilles, en gardant à l'esprit les implications fiscales potentielles pour les comptes imposables. Dans l'ensemble, le rééquilibrage constitue une approche disciplinée pour gérer le risque d'investissement dans un marché volatile.