Da der S&P 500 Aktienindex im Jahr 2023 beeindruckende Renditen von 24 %, 2024 von 23 % und 2025 von 16 % gezeigt hat, könnten viele Investoren feststellen, dass ihre Portfolios übermäßig in Aktien gewichtet sind, insbesondere da die Anleihepreise aufgrund steigender Renditen und geopolitischer Spannungen erheblich gesunken sind.
Finanzplaner wie Jude Boudreaux betonen die Bedeutung des Rebalancings, um eine angestrebte Vermögensallokation aufrechtzuerhalten, wie beispielsweise das klassische 60/40-Portfolio. Diese Strategie hilft nicht nur, Gewinne aus Aktien zu sichern, sondern ermöglicht es den Investoren auch, Anleihen während dieses Rückgangs zu einem Rabatt zu kaufen.
Berater warnen vor der Versuchung, den Markt zu timen oder sich übermäßig auf Aktien zu konzentrieren, insbesondere angesichts der aktuellen Unsicherheiten wie dem Iran-Krieg und Inflationssorgen.
Sie empfehlen den Investoren, ihre Risikobereitschaft neu zu bewerten und schrittweise Anpassungen an ihren Portfolios in Betracht zu ziehen, wobei sie mögliche steuerliche Auswirkungen für steuerpflichtige Konten im Auge behalten. Insgesamt dient das Rebalancing als disziplinierter Ansatz zur Verwaltung von Anlagerisiken in einem volatilen Markt.