Согласно данным Fidelity Investments, средний баланс 401(k) увеличился на 13,1% по сравнению с прошлым годом и составил $155,800, в то время как средний баланс индивидуального пенсионного счета увеличился на 10% до $144,523 во втором квартале 2026 года.
Эти достижения связаны с восстановлением рынка, при этом индекс Dow Jones Industrial Average вырос примерно на 10% с начала года, а Nasdaq Composite и S&P 500 увеличились более чем на 12%. Несмотря на эти положительные тенденции, наблюдаются тревожные признаки финансового стресса среди работников.
Процент сотрудников с непогашенными займами по 401(k) увеличился до 19,5%, а 2,8% взяли новые займы во втором квартале. Кроме того, доля работников, осуществляющих трудные снятия, возросла до 3%, по сравнению с 2,6% в прошлом году.
Эксперты, включая Кэти Кертис, сертифицированного финансового планировщика, предполагают, что эти тенденции отражают растующее финансовое давление из-за увеличения стоимости жизни и постоянной инфляции.
Кертис предупреждает, что использование пенсионных счетов может нарушить долгосрочные сбережения и создать цикл зависимости от этих средств для повседневных расходов, что потенциально ставит под угрозу будущее финансовое благополучие.