Secondo Fidelity Investments, il saldo medio del 401(k) è aumentato del 13,1% su base annua, raggiungendo i $155.800, mentre il saldo medio del conto pensionistico individuale è aumentato del 10%, arrivando a $144.523 nel secondo trimestre del 2026.
Questi guadagni sono attribuiti a un mercato in ripresa, con il Dow Jones Industrial Average in aumento di circa il 10% dall'inizio dell'anno e il Nasdaq Composite e l'S&P 500 che sono aumentati di oltre il 12% ciascuno. Nonostante queste tendenze positive, ci sono segnali preoccupanti di stress finanziario tra i lavoratori.
La percentuale di dipendenti con prestiti 401(k) in sospeso è aumentata al 19,5%, e il 2,8% ha contratto nuovi prestiti nel secondo trimestre. Inoltre, la quota di lavoratori che effettuano prelievi per difficoltà è aumentata al 3%, rispetto al 2,6% dell'anno precedente.
Gli esperti, tra cui Cathy Curtis, una pianificatrice finanziaria certificata, suggeriscono che queste tendenze riflettono crescenti pressioni finanziarie a causa dell'aumento del costo della vita e dell'inflazione persistente.
Curtis avverte che attingere ai conti pensionistici può interrompere i risparmi a lungo termine e creare un ciclo di dipendenza da questi fondi per le spese quotidiane, mettendo potenzialmente a rischio la sicurezza finanziaria futura.