Los rendimientos del Tesoro han aumentado recientemente, con el rendimiento a 10 años alcanzando más del 5.3%, el más alto en 24 años. Este aumento ha impactado negativamente a sectores favorecidos por los jubilados, como el inmobiliario y el financiero, que han caído más del 2% en el último mes. En contraste, las utilidades han visto un ligero aumento del 1%, y el sector de salud ha subido un 4%.
El Índice de Alto Rendimiento por Dividendos de Vanguard también ha disminuido un 1%. Los asesores financieros, como Jessica Ness de CJM Wealth Advisers, informan un aumento en las consultas de clientes durante esta turbulencia del mercado, lo que indica una preocupación creciente entre los jubilados que dependen de estas inversiones para sus ingresos.
Para mitigar riesgos, los expertos recomiendan mantener reservas de efectivo suficientes para cubrir gastos durante seis a doce meses, lo que permite a los jubilados evitar vender activos durante las caídas. Los fondos del mercado monetario, como el Vanguard Federal Money Market Fund, actualmente rinden alrededor del 3.81%, proporcionando una fuente de ingresos estable.
Además, los fondos de bonos a corto plazo, como el iShares Ultra Short Duration Bond Active ETF, ofrecen rendimientos del 4.38% con un menor riesgo de tasa de interés. Los asesores también sugieren reequilibrar las carteras para gestionar el riesgo y capitalizar las clases de activos que están bajo rendimiento, como las acciones de pequeña y mediana capitalización.
Para aquellos que tienen bonos en cuentas imponibles, el entorno actual de rendimientos presenta una oportunidad para la cosecha de pérdidas fiscales, permitiendo a los inversores compensar ganancias con pérdidas.
Rafia Hasan de Perigon Wealth Management enfatiza la atractividad de los bonos municipales para clientes en tramos impositivos más altos, recomendando bonos de duración intermedia para navegar el actual panorama de ingresos fijos. En general, aunque el mercado presenta desafíos, el potencial de mayores rendimientos puede beneficiar a los ahorradores e inversores en bonos a largo plazo.