Die Staatsanleihenrenditen sind in letzter Zeit stark gestiegen, wobei die 10-Jahres-Rendite über 5,3 % erreicht hat, dem höchsten Stand seit 24 Jahren. Dieser Anstieg hat sich negativ auf Sektoren ausgewirkt, die bei Rentnern beliebt sind, wie Immobilien und Finanzdienstleistungen, die beide im vergangenen Monat um mehr als 2 % gefallen sind.
Im Gegensatz dazu haben Versorgungsunternehmen einen leichten Anstieg von 1 % verzeichnet, und der Gesundheitssektor ist um 4 % gestiegen. Der Vanguard High Dividend Yield Index ist ebenfalls um 1 % gefallen.
Finanzberater, wie Jessica Ness von CJM Wealth Advisers, berichten von einem Anstieg der Kundenanfragen während dieser Marktturbulenzen, was auf eine erhöhte Besorgnis unter Rentnern hinweist, die auf diese Investitionen für ihr Einkommen angewiesen sind.
Um Risiken zu mindern, empfehlen Experten, ausreichende Barreserven zu halten, um Ausgaben für sechs bis zwölf Monate zu decken, damit Rentner vermeiden können, Vermögenswerte während Rückgängen zu verkaufen. Geldmarktfonds, wie der Vanguard Federal Money Market Fund, bieten derzeit eine Rendite von etwa 3,81 % und stellen eine stabile Einkommensquelle dar.
Darüber hinaus bieten kurzfristige Anleihefonds wie der iShares Ultra Short Duration Bond Active ETF Renditen von 4,38 % bei einem geringeren Zinsrisiko. Berater schlagen auch vor, Portfolios neu auszubalancieren, um Risiken zu steuern und von unterdurchschnittlich abschneidenden Anlageklassen, wie kleinen und mittelgroßen Aktien, zu profitieren.
Für diejenigen, die Anleihen in steuerpflichtigen Konten halten, bietet das aktuelle Renditeumfeld eine Gelegenheit zur Realisierung von Steuerverlusten, die es Investoren ermöglicht, Gewinne mit Verlusten auszugleichen.
Rafia Hasan von Perigon Wealth Management betont die Attraktivität von Kommunalanleihen für Kunden in höheren Steuerklassen und empfiehlt Anleihen mit mittlerer Laufzeit, um sich im aktuellen Umfeld der festverzinslichen Wertpapiere zurechtzufinden. Insgesamt, während der Markt Herausforderungen bietet, könnte das Potenzial für höhere Renditen langfristig Sparer und Anleiheinvestoren begünstigen.